Certaines décisions patrimoniales engagent bien au-delà d’une génération.
Elles façonnent la stabilité d’une famille, la pérennité d’une entreprise et la cohérence d’un héritage. Les familles et dirigeants que nous accompagnons recherchent une vision claire, durable et maîtrisée de leur organisation patrimoniale.
Notre mission : instaurer une véritable gouvernance juridique et fiscale, alliant performance, protection et transmission.
Chaque stratégie est pensée sur mesure, en prenant en compte les dimensions civiles, fiscales et successorales, mais aussi les valeurs et les objectifs qui vous sont propres.
Structurer un patrimoine, c’est avant tout le rendre lisible et cohérent dans le temps.
Nous intervenons à vos côtés pour bâtir une architecture patrimoniale complète, intégrant biens privés, actifs professionnels, sociétés holdings ou structures civiles.
Cette approche unifiée permet d’anticiper les transmissions, d’éviter les conflits de gouvernance et d’assurer une transition fluide entre générations.
L’optimisation patrimoniale repose sur une lecture stratégique de la fiscalité : donations progressives et transgénérationnelles, transmissions familiales, pactes Dutreil, démembrements de propriété…Chaque décision est évaluée dans une logique d’équilibre entre performance financière, équité successorale et sécurité juridique.
Structurer un patrimoine, c’est avant tout le rendre lisible et cohérent dans le temps.
Nous intervenons à vos côtés pour bâtir une architecture patrimoniale complète, intégrant biens privés, actifs professionnels, sociétés holdings ou structures civiles.
Cette approche unifiée permet d’anticiper les transmissions, d’éviter les conflits de gouvernance et d’assurer une transition fluide entre générations.
Préparer sa succession permet de protéger ses proches, d’éviter les conflits familiaux et de limiter au mieux la fiscalité. Le notaire vous conseille sur les outils adaptés à votre situation (donation, donation-partage, testament, changement de régime matrimonial, assurance-vie…) et vérifie leur conformité avec le droit en vigueur. Cela vous permet d’anticiper et de maîtriser la transmission de votre patrimoine.
Plusieurs solutions existent : choix ou modification de régime matrimonial, donation entre époux (donation au dernier vivant), rédaction d’un testament, clauses spécifiques sur certains biens, etc. Le notaire analyse votre situation (enfants communs, enfants d’une autre union, patrimoine, endettement…) et vous propose la combinaison de mesures la plus protectrice pour votre conjoint ou partenaire.
La donation prend effet de votre vivant : vous transmettez immédiatement un bien à un proche. Elle est en principe irrévocable.
Le testament ne produit effet qu’à votre décès : vous conservez la pleine maîtrise de votre patrimoine durant votre vie et pouvez modifier ou révoquer votre testament à tout moment. Le notaire vous aide à choisir l’outil le plus adapté à vos objectifs patrimoniaux et familiaux.
La fiscalité dépend notamment du lien de parenté, de la valeur des biens transmis et des abattements applicables. Il est souvent possible d’optimiser la transmission en anticipant : donations échelonnées, donation-partage, démembrement de propriété (nue-propriété / usufruit), choix du régime matrimonial, etc. Le notaire réalise des simulations chiffrées et vous propose une stratégie sur mesure permettant d’alléger la charge fiscale dans le respect du cadre légal.
Dès lors qu’il y a un bien immobilier dans la succession ou un patrimoine d’un certain montant, l’intervention du notaire est obligatoire. Même lorsque ce n’est pas imposé, il est fortement recommandé de recourir à un notaire : il sécurise les opérations (actif, passif, héritiers, fiscalité), rédige les actes, réalise les formalités et accompagne la famille jusqu’au partage, ce qui limite les erreurs et les litiges.
